2020年06月20日 栏目首页
1.下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是()。
A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间
B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债
C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入
D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格
2.地方政府一般债券的期限为()。
A.1 年、2 年、3 年、5 年
B.1 年、3 年、5 年、7 年
C.1 年、3 年、5 年、7 年、10 年
D.1 年、2 年、5 年、7 年、10 年
3.企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括，财务公司设立()以上。
A.1 年
B.6 个月
C.2 年
D.3 年
4.发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满()的，应由具有担保能力的担
保人提供担保。
A.1 年
B.2 年
C.3 年
D.5 年
5.A 公司将自己拥有的 85%的资金资产投资于股票，剩余的 15%用于投资国债，则该证券投资基金为()，
A.偏股基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金
6.基金管理人应当自募集期限届满之日起()内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。
A.5 日
B.10 日
C.15 日
D.20 日
7.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在 1%～1.5%左右，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在()以下。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
8.基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为()。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回
9.对()而言，基金份额价格固定为 1 元人民币，故而按照固定价格申购赎回。
A.股票基金
B.混合基金
C.货币基金
D.债券基金
10.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，5 年期、10 年期国债期货合约上市首日起，进行投机交
易的客户某一合约单边持仓限额为()手。
A.600
B.1 200
C.2 000
D.5 000
11.货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在()年以内。
A.1
B.2
C.3
D.5
12.金融期权的主要风险指标 Delta=(
A.期权价格变化/期权标的证券价格变化
B.期权标的证券变化/期权价格变化
C.期权价格变化/无风险利率变化
D.无风险利率变化/期权价格变化
3.下列关于金融期权的说法错误的是()。
A.波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系
B.到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系
C.标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系
D.市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系
14.按照持有人权利的性质不同，可将权证分为()。
A.股权类权证、债券类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证
15.()描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。
A.名义值法
B.敏感性分析方法
C.波动性测量
D.VAR 方法
16.按照风险因素划分，金融风险不包括()。
A.经济风险
B.市场风险
C.信用风险
D.流动性风险
17.全面的风险管理的含义不包括()。
A.全过程的风险管理
B.全部风险的管理
C.全方位的管理
D.全天候的管理
18.通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()。
A.扩散性
B.加速性
C.可管理性
D.不确定性
19.下列有关证券除权除息的说法，错误的是()。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额
20.衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是()。
A.基金资产总值
B.基金负债
C.基金份额净值
D.基金资产净值
1.【答案】B
【解析】影响国债销售价格的因素。从市场利率方面来说，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间;市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间，A 项错误。在国债承销中，承销商可获得其承销金额一定比例的手续费收入，C 项错误。另外，国债销售价格一般不低于承销商与发行人的结算价格;反之，就有可能发生亏损，D 项错误。
2.【答案】C
【解析】地方政府一般债券期限。
3.【答案】A
【解析】企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。
4.【答案】C
【解析】金融债券发行的担保要求。发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不 3 年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。商业银行发行金融债券没有强制性担保要求。
5.【答案】B
【解析】考查股票基金的概念，及与相似概念辨析。根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
6.【答案】B
【解析】考查募集基金后验资的时间限制。
7.【答案】C
【解析】考查不同类型基金的认购费率。
8.【答案】B
【解析】考查基金认购和申购的概念区分。
9.【答案】C
【解析】考查基金的申购、赎回原则。
10.【答案】C
【解析】考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。
11.【答案】A
【解析】考查货币市场基金的期限，一般 1 年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据等。
12.【答案】A
【解析】考查金融期权的主要风险指标。Delta 值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Delta=期权价格变化/期权标的证券价格变化。
13.【答案】D
【解析】考查金融期权的主要风险指标。市场无风险利率与认购期权为正相关关系，与认沽期权为负相关关系。
14.【答案】C
【解析】考查权证的分类，按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债券类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。
15.【答案】D
【解析】考查风险管理方法。
16.【答案】A
【解析】考查风险的分类。按照风险因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。
17.【答案】D
【解析】全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管规;(2)全部风险的管埋;(3)全方位的管理;(4)全面有效的组织措施。
18.【答案】C
【解析】金融风险的有效管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得
到有效的预测和控制。
19.【答案】C
解析：从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额;除息日股票价格应按送股，配股或转增比例相应下降。但是，实践中，除息除权后，股价变化与理论价格之间通常会存在差异。
20.【答案】C
【解析】基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。
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