2023年09月21日 栏目首页
1、根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为利率风险、外汇风险、 股票价格风险和商品风险四种类型。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为利率风险、外汇风险、 股票价格风险和商品风险四种类型。
2、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是()。【单选题】
A.风险准备金
B.保障基金
C.保护基金
D.保证金
正确答案:C
答案解析:选项C正确：证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。证券投资者保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
3、存托凭证发行法律关系中的主体包括()。【不定项】
A.基础证券发行人
B.托管人
C.存托人
D.存托凭证持有人
正确答案:A、C、D
答案解析:存托凭证参与主体包括：基础证券发行人、存托人和存托凭证持有人。选项ACD正确。
4、即期交易的市场是()。【单选题】
A.衍生品市场
B.现货市场
C.证券市场
D.交易所市场
正确答案:B
答案解析:选项B正确：按交易是即期还是未来交割，可将金融市场分为现货市场和衍生品市场。其中，现货市场实际上是指即期交易的市场，是金融市场上最普遍的一种交易方式。相对于远期交易来说，即期交易是指市场上的买卖双方成交后须在当天或市场规定的最后交割期限内办理交割手续的交易行为。
5、证券市场监管原则中，()要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。【单选题】
A.公开原则
B.诚信原则
C.公正原则
D.公平原则
正确答案:A
答案解析:选项A正确：证券市场监管的“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。公开原则又称信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。
6、基金托管人的职责包括( )。【多选题】
A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B.对所托管的不同基金财产分别设置账户
C.安全保管基金财产
D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：基金托管人应当履行下列职责：(1)安全保管基金财产;(C正确)(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;(A正确)(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;(B正确)(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;(D正确)(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;(9)按照规定召集基金份额持有人大会;(10)按照规定监督基金管理人的投资运作;(11)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
7、标准普尔500指数是由美国最大的证券研究机构标准普尔公司于()年开始编制的。【单选题】
A.1951
B.1956
C.1957
D.1966
正确答案:C
答案解析:选项C正确：标准普尔500指数是由美国最大的证券研究机构标准普尔公司于1957年开始编制的。最初的成分股由425种工业股票、15种铁路股票和60种公用事业股票组成。从1976年7月1日开始，其成分股改由400种工业股票、20种运输业股票、40种公用事业股票和40种金融业股票组成。
8、债券作为证明()关系的凭证，一般是以有一定格式的票面形式来表现的。【单选题】
A.物权
B.所有权和转让权
C.债权债务
D.处置权
正确答案:C
答案解析:选项C正确：债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上有以下四个基本要素：(1)债券的票面价值;(2)债券的到期期限;(3)债券的票面利率;(4)债券发行者名称。
9、()我国第一家商品期货交易所——郑州商品交易所成立。【单选题】
A.1993年10月
B.1992年10月
C.1991年10月
D.1990年10月
正确答案:D
答案解析:选项D正确：自1990年10月我国第一家商品期货交易所——郑州商品交易所成立以来，我国商品期货市场得到了较快的发展。目前，我国共有上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所和广州期货交易所四大商品期货交易所。
10、个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的()。【单选题】
A.银行信用融资
B.消费信用融资
C.租赁融资
D.商业信用融资
正确答案:B
答案解析:选项B正确：消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通;选项A：银行信用融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式;选项C：租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式;选项D：商业信用融资是企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通方式。
编辑推荐：
