1、背信运用受托财产罪侵犯的客体是()。【单选题】

A.金融管理秩序和客户的合法权益

B.复杂客体

C.自然人和单位

D.特殊客体

正确答案:A

答案解析:选项A正确：背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益。

2、托管人保存合格境外投资者的资金汇入、汇出、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于()年。【单选题】

A.5

B.10

C.15

D.20

正确答案:D

答案解析:选项D正确：托管人应当履行下列职责：保管合格境外投资者托管的全部资产;办理合格境外投资者的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务;监督合格境外投资者的投资运作，发现其投资指令违法、违规的，及时向中国证监会和国家外汇管理局报告;在合格境外投资者汇入本金、汇出本金或者收益2个工作曰内，向国家外汇管理局报告合格境外投资者的资金汇入、汇出及结售汇情况;每月结束后8个工作日内，向国家外汇管理局报告合格境外投资者的外汇账户和人民币特殊账户的收支和资产配置情况，向中国证监会报告证券账户的投资和交易情况;每个会计年度结束后3个月内，编制关于合格境外投资者上一年度境内证券投资情况的年度财务报告，并报送中国证监会和国家外汇管理局;保存合格境外投资者的资金汇入、汇出、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于20年;根据国家外汇管理规定进行国际收支统计申报;中国证监会、国家外汇管理局根据审慎监管原则规定的其他职责。

3、普通投资者风险承受能力等级评估是一个短暂性的工作。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:普通投资者风险承受能力等级评估是一个持续性的工作，经营机构应当定期或在得知投资者信息发生重要变化、可能影响投资者分类时及时对普通投资者风险承受能力等级进行重新评估，并根据最新的评估结果向投资者销售适当的产品或提供适当的服务。

4、证券公司在代销活动中应切实履行信息披露义务，向委托人的信息披露包括()。【多选题】

A.披露由委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料

B.披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系

C.在金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询有关信息

D.向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券公司在代销活动中应切实履行信息披露义务，向委托人的信息披露：(1) 证券公司应当采取适当方式，向客户披露由委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系;(2)向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认;(3)在金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询有关信息。

5、从事证券业务的专业人员包括()。【多选题】

A.证券公司中从事自营业务的专业人员

B.基金销售机构中从事基金推销业务的专业人员

C.证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员

D.基金管理公司从事投资管理的业务的专业人员

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：根据《证券业从业人员资格管理办法》的规定，从事证券业务的专业人员是指：(1)证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;(A项正确)(2)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;(BD项正确)(3)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员;(C项正确)(4)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员;(5)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。

6、非法集资罪的犯罪客体是()。【单选题】

A.债权人的权益

B.国家金融管理秩序

C.股东的权益

D.未依法定程序经有关部门批准的集资行为

正确答案:B

答案解析:选项B正确：非法集资罪的犯罪主体是一般主体，包括自然人和法人;犯罪主观方面是故意;犯罪客体是国家金融管理秩序;犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。

7、证券公司应有效开展非自然人客户身份识别，根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确掌握控制权或者获取收益的实际控制人。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:证券公司应有效开展非自然人客户身份识别，根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确掌握控制权或者获取收益的实际控制人。

8、证券公司的信用风险管理应遵循()的原则组织进行相关业务。【多选题】

A.有效性

B.全面性

C.内部制衡

D.全流程风控

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：证券公司的信用风险管理应遵循“全面性、内部制衡、全流程风控”的原则组织进行相关业务。

9、证券公司应当建立健全信息查询制度，保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的()。【多选题】

A.姓名

B.代理权限

C.代理期间

D.执业地域范围

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券公司应当建立健全信息查询制度，保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息。

10、证券经营机构应当制定具体、有效的事前风险防范体系、事中管控措施和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节(包括业务承揽、承做、销售、交易、结算、交责机制，对所从事的业务种类、环节及相关工作进行科学、系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡与内部监督机制并确保运作有效。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:证券经营机构应当制定具体、有效的事前风险防范体系、事中管控措施和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节(包括业务承揽、承做、销售、交易、结算、交责机制，对所从事的业务种类、环节(包括业务承揽、承做、销售、交易、结算、交理等)及相关工作进行科学、系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡与内部监督机制并确保运作有效。

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