[识记]货币经营业

[识记]商业银行

[领会]现代意义的商业银行特点

[领会]我国早期银行业发展概况

[识记]金融企业

[识记]支付中介

[识记]信用中介

[识记]信用创造

[识记]金融服务

[领会]商业银行与一般企业的不同之处

[领会]商业银行与其他金融机构的区别

[领会]商业银行的信用中介职能

[领会]商业银行的支付中介职能

[领会]商业银行的信用创造职能

[领会]商业银行的金融服务职能

[领会]商业银行在经济运行中的地位

[简单应用]试述对商业银行性质的认识

[简单应用]试分析商业银行的职能

[综合应用]结合商业银行的职能和特点，分析商业银行在经济中的重要地位

[识记]自偿性贷款

[识记]分离型银行经营模式

[识记]全能型银行经营模式

[领会]从商业银行放款历史发展看主要有哪两种银行类型?

[领会]商业银行经营模式变化的趋势、原因和选择

[领会]全能型银行概念的延伸

[综合应用]结合我国银行发展现状，谈谈你对我国商业银行混业经营发展的认识

[识记]“脱媒”

[识记]金融工具

[领会]金融工具创新类别、原因及其两面性

[简单应用]分祈商业银行资本大规模集中的特点

[简单应用]分析“脱媒”现象

[简单应用]银行信贷业务被分解的原理和影响

[简单应用]试分析非金融企业经营传统银行业务的背景及业务发展

[综合应用]结合20世纪90年代以来银行的发展以及最新变化，谈谈对商业银行经营 变化的认识

[识记]竞争、效率原则

[识记]安全、稳健原则

[识记]规模合理、适度的原则

[领会]商业银行设立的原则

[领会]商业银行设立的特点、条件和程序

[识记]单一银行制

[识记]总分行制

[识记]集团银行制

[识记]连锁银行制

[识记]金融控股公司

[领会]单一银行制的内容及特点

[领会]从业务经营的地域范围考察．目前美国的商业银行主要有哪四类?

[领会]总分行制的内容及特点

[领会]集团银行制的内容及特点

[领会]连锁银行制的内容

[识记]决策机构

[识记]执行机构

[识记]监督机构

[领会]商业银行内部组织机构设置中三个组成部分的基本内容

[识记]私人银行

[识记]股份制银行

[识记]国有银行

[领会]近年来股份制商业银行发展的特点

[识记]安全性原则

[识记]流动牲原则

[识记]盈利性原则

[领会]安全性、流动性和盈利性的协调

[简单应用]试述如何保证商业银行经营的安全性、流动性和盈利性

[识记]商业银行经营环境

[识记]金融环境

[识记]非金融环境

[领会]影响商业银行业务经营活动和经营管理策略的外部因素

[综合应用]结合对商业银行经营产生影响的各类别环境因素认识，分析我国商业银行 发展的客观环境及其所产生的影响

[识记]资产负债表

[识记]利润表

[识记]现金流量表

[识记]利润分配表

[识记]所有者权益变动表

[识记]财务报表附注

[领会]资产负债表分析

[领会]利润表分析

[领会]现金流量表分析

[识记]比率分析法

[识记]比较分析法

[识记]趋势分析法

[识记]因素分析法

[领会]应用各个分析方法时应注意的事项

[识记]资产收益率

[识记]股权收益率

[识记]每股盈利

[识记]营业利润率

[识记]净利息收益

[识记]净非利息收益

[领会]商业银行进行绩效评价的意义

[简单应用]商业银行为什么要进行绩效评价？

[识记]杜邦分析法

[识记]ROE

[识记]ROA

[识记]EM

[识记]ROE分析的改进方法

[识记]RAROC评价法

[识记]银行的收益

[识记]银行的成本

[识记]银行的损失

[识记]EVA评价法

[识记]综合平衡计分卡

[领会]杜邦分析法的内容及其优缺点

[领会]RAROC评价法的核心思想及其优缺点；银行三个层面损失的含义及内容

[领会]EVA评价法的内容及其优缺点

[领会]综合平衡计分卡的评价指标及其优缺点

[领会]商业银行业绩评价的其他非财务指标

[识记]营业功能

[识记]保护功能

[识记]管理功能

[识记]内源资本

[识记]外源资本

[识记]监管资本

[识记]经济资本

[领会]商业银行资本的作用、特点、分类

[简单应用]试分析监管资本与经济资本的特点与作用

[识记]核心资本

[识记]附属资本

[识记]长期次级债务

[领会]商业银行资本的基本构成内容

[领会]长期次级债务

[领会]长期次级债务计入资本的条件

[领会]我国银行资本金的构成概况

[简单应用]简述《巴塞尔协议》的资本构成框架

[识记]资本充足

[识记]分子政策

[识记]分母政策

[领会]决定银行资本需要量的客观因素

[领会]计算公式：1988年《巴塞尔协议》的测定方法和2004年 巴塞尔新资本协议的测定方法

[领会]资本需要量的一般测定方法

[领会]资本筹集的原则

[领会]商业银行如何制定资本计划?

[简单应用]简要分析资本充足的内涵

[简单应用]简要阐释资本筹集中的分子或分母政策

[识记]普通股

[识记]优先股

[识记]资本性票据和债券

[领会]商业银行如何利用内源方式筹集资本

[领会]商业银行如何利用外源方式筹集资本

[识记]巴塞尔新资本协议

[识记]内部评级法(IRB)

[识记]操作风险

[领会]巴塞尔新资本协议的三大支柱内容

[领会]巴塞尔新资本协议对银行管理的影响

[简单应用]1988年《巴塞尔协议》出台的基本背景、主要内容和重要影响

[简单应用]为什么要对1988年《巴塞尔协议》进行补充?进行了怎样的补充?

[简单应用]新资本协议对IRB法的风险因素的规定包括哪四个方面?

[简单应用]各国(包括我国)实施新资本协议的进程和安排是怎样的?

巴塞尔新资本协议的主要内容

[识记]商业银行负债业务

[识记]主动负债

[识记]被动负债

[领会]商业银行负债的作用

[领会]商业银行负债的构成

[识记]活期存款

[识记]定期存款

[识记]储蓄存款

[领会]各种创新存款的定义和特点

[识记]清偿性风险

[识记]利率风险

[识记]电子网络风险

[领会]存款准备金制度的建立

[领会]存款保险制度的建立

[简单应用]各国在存款保险制度的建立上有哪些不同?

[识记]资金成本

[识记]可用资金成本

[识记]相关成本

[识记]边际存款成本

[领会]商业银行存款的经营策略

[领会]存款的成本管理与控制

[识记]同业拆借

[领会]同业拆借的产生原因与基本特点

[领会]同业拆借的基本形式

[简单应用]商业银行其他负债业务与存款负债业务的区别与联系有哪些?

[简单应用]分析同业拆借的发展过程和作用

[识记]回购业务

[领会]回购业务的特点

[领会]回购业务的主要交易对象与意义

[识记]再贴现

[识记]再贷款

[领会]商业银行向中央银行借款需要考虑的因素

[识记]其他短期借人资金业务的主要形式和内容

[识记]金融债券

[领会]金融债券的特点、功能、类型

[领会]金融债券的发行方式

[简单应用]简述我国发行金融债券的历史过程

[识记]商业银行流动性

[识记]现金资产

[识记]库存现金

[识记]法定存款准备金

[识记]超额存款准备金

[识记]存放同业存款

[识记]在途资金

[领会]商业银行流动性的内容

[领会]商业银行流动性需求和供给主要有哪些来源?

[领会]商业银行流动性管理的原则和特点

[综合应用]商业银行为什么要进行流动性管理?持有现金资产在商业银行流动性管 理中的重要作用是什么?

[识记]商业银行库存现金

[领会]影响银行库存现金的因素

[领会]银行库存现金规模的确定

[领会]银行保持现金适度量的措施

[简单应用]影响银行库存现金的因素有哪些?匡算库存觋金需要量时要考虑 哪两个重要因素?如何切实管好库存现金?

[识记]法定存款准备金

[识记]超额存款准备金

[领会]法定存款准备金管理的计算

[领会]超额存款准备金的目的

[简单应用]影响商业银行超额准备金需要量的因素主要有哪些?应该如何调节?

[识记]商业银行同业存款的定义和目的

[领会]商业银行同业存款需要量主要取决于哪些方面?

[综合应用]商业银行同业存款需要量的测算

[识记]透支

[识记]信用贷款

[识记]担保贷款

[识记]票据贴现

[识记]消费信贷

[识记]贷款质量的五级分类法

[识记]自营贷款

[识记]委托贷款

[识记]特定贷款

[领会]票据贴现的实质

[简单应用]各类贷款划分的意义

[综合应用]结合我国按贷款质量进行分类管理的变化， 试述贷款质量的五类分级分类内容和意义

[识记]贷款申请

[识记]贷款调查

[识记]对借款人的信用评估

[识记]贷款审批

[识记]借款合同的签订和担保

[识记]贷款发放

[识记]贷款发放

[识记]贷款收回

[识记]贷款政策

[领会]商业银行的贷款程序

[领会]商业银行贷款政策的主要内容

[领会]判断银行贷款规模是否适度和结构是否合理的主要衡量指标

[识记]承诺费

[识记]补偿余额

[识记]隐含价格

[领会]贷款定价的一般原则

[领会]贷款价格的构成

[识记]成本加成定价法

[识记]价格领导模型

[识记]成本收益贷款定价方法

[领会]影响银行贷款价格的主要因素

[领会]商业银行常用的贷款定价方法

[简单应用]三种贷款定价方法下的计算应用

[识记]商业银行贷款信用风险分析

[领会]商业银行贷款信用风险分析的内容

[简单应用]三表(资产负债表、损益表、现金流量表)分析的重点内容有哪些?

[简单应用]掌握贷款信用分析中几种常用指标、计算公式、衡量值

[简单应用]试比较贷款信用分析模型的基本特点

[识记]资产证券化

[识记]MBS

[识记]ABS

[识记]SPV

[领会]资产证券化的作用

[领会]美国三大专业性住房抵押贷款机构

[简单应用]简单分析美国次级按揭贷款的发放及其证券化发展的背景

[简单应用]试述2007年爆发的“次按”危机的形成原因

[识记]政府债券

[识记]地方政府债券

[识记]公司股票

[识记]公司债券

[领会]商业银行为什么要进行证券投资业务?投资对象有哪些?

[领会]银行可获得的投资收益可分为哪几部分?

[领会]商业银行证券投资业务的意义

[识记]直接购买证券业务

[识记]证券包销业务

[识记]代理证券业务

[领会]商业银行直接购买证券的两个途径

[领会]商业银行证券包销的程序

[领会]我国银行参与国债承销时的承销团分类

[领会]代理证券业务的基本内容

[领会]我国商业银行其他参与证券交易的活动内容

[识记]证券价格

[识记]票面收益率

[识记]当期收益率

[识记]到期收益率

[识记]利率期限结构

[领会]在银行证券投资选择中应考虑哪些原则?

[领会]商业银行证券投资中的两大类风险

[领会]商业银行证券投资收益

[领会]直接购买有价证券收益中需要掌握的几个概念

[领会]债券价格与到期收益率的关系

[领会]银行证券投资风险与收益的关系

[领会]银行证券投资期限与收益的关系

[识记]梯形期限法

[识记]期限分离法

[识记]杠铃结构法

[识记]灵活调整法

[领会]商业银行证券投资的一般方法有哪些?

[简单应用]商业银行证券投资的一般方法如何把握?主要投资策略有哪些?

[识记]表外业务

[识记]中间业务

[领会]中间业务与表外业务相同之处和不同之处

[领会]我国对表外业务的规定及分类

[识记]支付结算

[识记]支票

[识记]汇票

[识记]本票

[识记]信用卡

[识记]商业银行信托业务

[识记]商业银行融资租赁业务

[识记]代理业务

[识记]保管箱业务

[识记]委托贷款

[识记]网上银行业务

[识记]私人银行业务

[领会]商业银行支付结算业务的基本原则和意义

[领会]商业银行的结算方式有哪些?如何开展同城结算?

[领会]商业银行的异地结算方式有哪些?

[领会]商业银行信托业务的作用

[领会]商业银行信托业务的主要内容

[领会]融资租赁业务及其种类

[应用]结合我国支付结算工具的使用情况，分析我国支付结算中的主要问题及完善措施

[应用]融资租赁的特点及其意义

[应用]网上银行业务与传统银行业务的区别是什么?

[应用]网上银行业务的种类有哪些?

[简单应用]私人银行业务的定义及服务内容

[识记]担保

[识记]信贷承诺

[识记]贷款出售

[领会]商业银行衍生金融工具的业务种类及内容

[应用]结合期权交易的特点，试述期权交易对商业银行经营管理的重要意义

[识记]商业银行国际银行业务

[领会]商业银行开展国际银行业务的一般原因

[领会]我国商业银行经营国际银行业务的原因

[识记]电汇

[识记]信汇

[识记]票汇

[识记]光票托收

[识记]跟单托收

[领会]商业银行的国际贸易结算业务主要是通过几种方式完成的?

[领会]信用证结算方式的基本程序

[识记]备用信用证

[识记]商业信用证

[领会]国际担保业务

[识记]国际债券

[识记]国际债券市场

[识记]外国债券

[识记]欧洲债券

[领会]国际债券的种类

[领会]国际债券的发行程序

[领会]短期国际商业借款特点

[识记]商业银行的国际商业贷款业务

[识记]双边贷款

[识记]联合贷款

[识记]银团贷款

[领会]中长期国际银行贷款多采取银团贷款方式的主要原因有哪几方面? 国际银团贷款方式有几种?

[领会]贷款货币的选择范围、意义、影响因素、贷款的期限与偿还

[识记]贸易融资业务

[识记]出口打包贷款

[识记]出口押汇

[识记]进口押汇

[识记]福费廷

[识记]出口信贷

[识记]卖方信贷

[识记]买方信贷

[识记]银行票据承兑

[识记]国际保理

[领会]国际贸易融资业务的方式有哪些?

[识记]商业银行国际投资的对象

[领会]商业银行进行国际投资的主要策略

[识记]外汇

[识记]外汇汇率

[识记]直接标价法

[识记]间接标价法

[识记]外汇买卖

[识记]外汇买卖市场

[识记]即期价格

[识记]远期价格

[识记]即期外汇买卖

[识记]远期外汇买卖

[识记]掉期买卖

[识记]套汇

[领会]外汇买卖市场的分类

[领会]外汇买卖价格及分类

[领会]银行参与外汇交易的三个层次

[领会]商业银行进行外汇买卖业务的主要方式

[领会]商业银行外汇买卖程序

[领会]外汇市场发展特征

[识记]资产管理理论

[识记]商业性贷款理论

[识记]资产可转换性理论

[识记]预期收入理论

[识记]负债管理理论

[识记]资产负债综合管理理论

[领会]资产管理理论的内容及意义

[领会]负债管理理论的内容及意义

[领会]资产负债综合管理理论的基本内容及基本原理

[简单应用]试述商业银行经营管理理论的沿革

[识记]资金汇集方法

[识记]资金分配方法

[识记]线性规划方法

[领会]线性规划方法的主要步骤

[识记]利率敏感性资金

[识记]利率敏感性负债

[识记]利率敏感性缺口

[领会]利率敏感性缺口对银行盈利有何影响?

[领会]银行如何进行利率敏感性缺口管理?

[简单应用]对利率敏感性缺口管理模型的评价?

[识记]持续期

[识记]持续期缺口

[领会]持续期缺口的三种情况

[简单应用]持续期缺口管理的优缺点

[识记]商业银行风险

[识记]经营风险

[识记]市场风险

[识记]决策风险

[识记]政策风险

[识记]主权风险

[领会]商业银行风险的影响有哪些?

[简单应用]商业银行风险的定义及成因

[简单应用]为什么一家银行的倒闭，会比一般企业易造成更严重的外部危害?

[简单应用]商业银行风险与收益的关系

[识记]商业银行风险识别

[识记]风险衡量

[识记]风险控制

[识记]预防策略

[识记]准备策略

[识记]规避策略

[识记]对称策略

[识记]分散策略

[识记]制约策略

[识记]转移策略

[领会]商业银行风险控制的策略主要有哪些?

[简单应用]试述商业银行风险管理程序

[领会]当前我国银行业的资产负债风险管理指标体系

[领会]商业银行几种主要风险管理的内容

[领会]贷款风险的识别、预估、控制环节的措施

[领会]贷款损失的防范和处理

[领会]投资风险管理

[领会]外汇交易风险管理

[识记]内部控制

[识记]内部稽核

[识记]实质性测试

[识记]金融监管

[识记]商业银行监管目标

[识记]商业银行压力测试

[领会]商业银行内部控制的原则

[领会]商业银行内部控制的内容

[简单应用]商业银行内部稽核的方法主要有哪些?

[领会]商业银行监管的主要内容

[领会]商业银行压力测试的主要内容

[简单应用]为什么要对商业银行稳健经营进行必要监管?