2021年05月06日 栏目首页
1、关于避险策略基金的主要特点，以下表述正确的是()。
A. 保证基金份额持有人的资本金的安全
B. 锁定风险的同时力争获取高回报
C. 引入了保本保障机制
D. 运用投资组合保险策略进行基金的操作
正确答案：C
解析：最大特点为引入保本保障机制
2、ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在()。I.投资人用于申购赎回的对价不同;II.投资人办理申购赎回的场所不同;III.对投资人申购、赎回的规模限制不同;IV.投资人适用的费率不同
A. I
B. I、II
C. I、II、III
D. I、II、III、IV
正确答案：C
解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：(1)申购和赎回的标的不同。(2)申购和赎回的场所不同。(3)对申购和赎回限制不同。(4)在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。(5)基金投资策略不同。
3、中国证监会实行备案管理的基金服务机构是()。
A. 公开募集基金的基金份额登记机构
B. 公开募集基金的基金估值核算机构
C. 基金销售机构
D. 基金销售支付机构
正确答案：D
解析：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。
4、关于公开募集基金的募集、发售份额，以下描述正确的是()。
A. 基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理
B. 仅向特定对象募集资金并累计超过二百人
C. 应当经国务院证券监督管理机构注册后募集
D. 应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管
正确答案：C
解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、=向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。
5、关于货币市场基金的信息披露，以下说法正确的是()。I.披露份额净值;II.披露最近七日年化收益率;III.披露每万份基金收益;IV.披露份额累计净值
A. I、II
B. I、III
C. I、IV
D. II、III
正确答案：D
解析：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
6、在我国，参与资产管理业务的机构类型包括()I、基金管理公司II、信托公司III、期货公司IV、商业银行
A. I、II
B. I、II、III
C. I、II、III、IV
D. I、II、IV
正确答案：C
解析：我国的资产管理行业机构包括：基金管理公司及子公司、私募机构、信托公司、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行。
7、以下不属于私募基金合格投资者的是()。
A. 净资产为500万元的机构
B. 收入不祥，但已投资了其所在公司管理的私募基金的个人
C. 所持有的金融资产为400万元的个人
D. 最近三年年均收入60万元的个人
正确答案：A
解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
8、关于基金年度报告中的基金财务会计报告，以下表述错误的是()。
A. 基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不祥尽的内容做进一步的解释说明
B. 基金财务报表附注需要披露编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
C. 基金财务会计报表为报告期末的资产负债表，当年的利润表，当年的所有者权益变动表
D. 基金财务会计报告包括基金财务报表和财务报表附注
正确答案：C
解析：基金财务报表的编制与披露。基金财务报表包括报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表，该两年度的比较式利润表，该两年度的比较式所有者权益(基金净值)变动表。
9、中国证券投资基金业协会的特别会员不包括()。
A. 登记结算机构
B. 地方基金业协会
C. 基金销售机构
D. 证券期货交易所
正确答案：C
解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。
10、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括()。
A. 法定代表人授权委托书
B. 加盖单位公章的机构章程复印件
C. 加盖单位公章的营业执照复印件
D. 银行交收账户的开户证明原件
正确答案：B
解析：境内机构基金投资者开立基金账户时，企业需要出示企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件;另外还需要提供法定代表人授权委托书，业务经办人有效身份证件，指定银行交收账户的开户证明原件等。
11、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续。
A. T+0
B. T+1
C. T+2
D. T+3
正确答案：B
解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续
12、关于封闭式基金，以下表述错误的是()。
A. 基金份额可以在证券交易所交易
B. 基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回
C. 基金份额在基金合同期限内固定不变
D. 一般无特定存续期限
正确答案：D
解析：封闭式基金一般有一个固定的存续期。
13、关于基金运作方式，以下表述正确的是()。
A. ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易
B. 封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易
C. 封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金要高一些
D. 开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回
正确答案：D
解析：开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性;封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易;ETF基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
14、金融市场按交易标的分类，可分为()。
A. 货币市场和资本市场
B. 票据市场和证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场
C. 现货市场和期货市场
D. 债券市场、货币市场、股票市场
正确答案：B
解析：金融市场按照交易标的物划分为：票据市场和证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场
15、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，并可将调查结果作为是否()的重要依据。I.托管该基金管理人的基金产品;II.代销该基金管理人的基金产品;III.优先推介基金管理人的基金产品
A. I、II
B. I、II、III
C. I、III
D. II、III
正确答案：D
解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
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