2020年09月25日 栏目首页
1、【单选题】( )是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程。
A.新产品/业务风险识别
B.新产品/业务风险评估
C.新产品/业务风险控制
D.新产品/业务风险反馈
『正确答案』B
『答案解析』本题考查新产品/业务风险评估的定义。新产品/业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程。
2、【单选题】( )是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。
A.新产品/业务风险识别
B.新产品/业务风险评估
C.新产品/业务风险控制
D.新产品/业务风险反馈
『正确答案』C
『答案解析』本题考查新产品/业务风险控制的定义。新产品/业务风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。
3、【多选题】新产品/业务主要风险类型包括( )。
A.信用风险 B.市场风险
C.汇率风险 D.价值风险
E.违规风险
『正确答案』ABE
『答案解析』本题考查新产品/业务主要风险类型。新产品/业务主要风险类型包括：信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、违规风险。
4、【单选题】( )是指新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险。
A.信用风险 B.操作风险
C.市场风险 D.声誉风险
『正确答案』A
『答案解析』本题考查信用风险的定义。信用风险是指新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险。
5、【单选题】( )是指新产品/业务因市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格)的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险。
A.信用风险 B.操作风险
C.市场风险 D.声誉风险
『正确答案』C
『答案解析』本题考查市场风险的定义。市场风险是指新产品/业务因市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格)的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险。
6、【单选题】( )是指新产品/业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险，包括法律风险。
A.信用风险 B.操作风险
C.市场风险 D.声誉风险
『正确答案』B
『答案解析』本题考查操作风险的定义。操作风险是指新产品/业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险，包括法律风险。
7、【单选题】( )是指新产品/业务引发，因经营、管理或其他行为或外部事件可能导致利益相关方对商业银行产生负面评价，从而对商业银行声誉产生损害的风险。
A.信用风险 B.操作风险
C.市场风险 D.声誉风险
『正确答案』D
『答案解析』本题考查声誉风险的定义。声誉风险是指新产品/业务引发，因经营、管理或其他行为或外部事件可能导致利益相关方对商业银行产生负面评价，从而对商业银行声誉产生损害的风险。
8、【多选题】流动性风险监测与控制包括( )三方面工作。
A.流动性风险限额监测
B.流动性风险总量监测
C.流动性风险预警与报告
D.流动性风险控制
E.流动性风险的事后反馈
『正确答案』ACD
『答案解析』本题考查流动性风险监测与控制。流动性风险监测与控制包括三个方面主要工作：流动性风险限额监测、流动性风险预警与报告和流动性风险控制。
9、【单选题】下列不属于风险限额的作用的是( )。
A.控制最高风险水平
B.满足股东收益目标
C.提供风险参考基准
D.满足监管要求
『正确答案』B
『答案解析』本题考查流动性风险监测与控制。设定限额是流动性风险管理必不可少的环节。风险限额起着三个作用：控制最高风险水平、提供风险参考基准和满足监管要求。
10、【单选题】下列关于风险限额的说法，错误的是( )。
A.风险限额确保风险带来的损失不会超过银行的承受能力，为银行管理提供不能逾越的底线
B.限额为决策制定者和风险管理者提供风险参考基准
C.限额是各管理部门通过讨论预先形成的共识
D.设立风险限额只是银行自愿设置的风险管理手段，而非国家监管机构的强制要求
『正确答案』D
『答案解析』本题考查流动性风险监测与控制。设立风险限额也是各国监管机构的要求。
11、【多选题】建立限额体系的工作包括( )。
A.选择用于限额的定性指标
B.选择用于限额的计量指标
C.确定指标的阈值作为限额
D.确定指标的均值作为参考
E.确定指标的贡献权重
『正确答案』BC
『答案解析』本题考查流动性风险监测与控制。建立限额体系包括两个工作：选择用于限额的计量指标;确定指标的阈值作为限额。
12、【多选题】银行可采用包括( )的限额指标，以应对短期潜在流动性压力。
A.LCR限额
B.融资集中度
C.最低流动性缓冲限额
D.压力测试生存期限额
E.贷存比
『正确答案』ACD
『答案解析』本题考查流动性风险监测与控制。 BE均为应对中长期结构性风险的限额。
13、【单选题】( )是指公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。
A.信息披露 B.市场约束
C.内部信息控制 D.外部信息监管
『正确答案』A
『答案解析』本题考查市场约束。信息披露是指公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。
14、【多选题】银行机构的信息披露主要分为( )。
A.会计信息披露
B.股东会组成信息披露
C.监管要求的信息披露
D.董事会组成信息披露
E.组织结构设置信息披露
『正确答案』AC
『答案解析』本题考查市场约束。银行机构的信息披露主要分为会计信息披露和监管要求的信息披露两大类。
15、【单选题】( )负责对欧盟整个金融体系进行宏观审慎监管。
A.欧洲系统性风险委员会
B.欧洲银行业监管局
C.欧洲证券和市场监管局
D.欧洲保险和养老金监管局
『正确答案』A
『答案解析』本题考查欧盟金融监管体系。欧洲系统性风险委员会负责对欧盟整个金融体系进行宏观审慎监管，包括监测各种危及欧洲金融稳定的风险来源、识别并评估系统性风险的潜在危害性和发生的可能性、对重大系统性风险提出预警并向相关机构提出警告或建议等。
16、【单选题】根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )。
A.4%
B.5%
C.6%
D.8%
『正确答案』B
『答案解析』本题考查我国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》。商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于5%，一级资本充足率不得低于6%。
17、【单选题】根据中国银监会出台的《商业银行杠杆率管理办法》，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于( )。
A.4%
B.5%
C.6%
D.8%
『正确答案』A
『答案解析』本题考查中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法》。《商业银行杠杆率管理办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。
18、【单选题】根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括( )。
A.接管
B.促成重组
C.撤销
D.风险救助
『正确答案』D
『答案解析』本题考查银行业监督管理机构的监督管理措施。根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。
19、【多选题】根据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构实施行政许可的内容包括( )。
A.机构准入许可
B.业务准入许可
C.人员准入许可
D.股东变更审查
E.关联交易审查
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查银行业监督管理机构的监督管理职责。根据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构实施行政许可的内容包括：(1)机构准入许可;(2)业务准入许可;(3)人员准入许可;(4)股东变更审查。
20、【判断题】目前，中国人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』A
『答案解析』本题考查《中国人民银行法》。银行业金融机构的监管职责主要由中国银监会行使后，中国人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责。
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