2019年09月15日 栏目首页
1、下列属于中台部门的是( )。
A、清算部
B、监察稽核部
C、信息技术部
D、以上都正确
2、下列关于商业票据特点的表述，正确的是( )
A、面额较小
B、利率较高，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率高
C、只有一级市场，没有明确的二级市场
D、只有二级市场，没有明确的一级市场
3、UCITS指令的管辖中，东道国可以在( )方面行使管辖权。
A、监管
B、投资、销售
C、法律适用
D、基金销售及信息披露
4、以下关于基金资产估值，表述错误的是( )。
A、基金管理人进行基金估值，可参考估值小组的意见，但不能免除其估值责任
B、基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核
C、基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额
D、基金管理人每个工作日对基金资产估值
5、( )代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。
A、EFSI管理规则
B、AIFMD
C、UCITS
D、CERCLA
6、基金分配最普遍的形式是( )。
A、现金分红方式
B、分红再投资转换为基金份额
C、股利分红方式
D、配股分红方式
7、( )9月，中国金融期货交易所正式成立。
A、2003年 B、2004年
C、2005年 D、2006年
8、下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法正确的是( )。
A、基金不可以投资于规定以外的可转让证券
B、基金投资于可转让的并可确定价值的债券的比例不得高于15%
C、基金投资于规定以外的可转让证券，与投资于可转让并可确定价值的债券，两者之和不能高于30%
D、基金可以投资于近期发行的、已取得许可将于一年内在证券交易所或有管制的市场上市的可转让证券
9、当投资境外的市场时，基金面临最大的风险是( )。
A、利率风险
B、购买力风险
C、信用风险
D、汇率风险
10、基金的运营及销售出现国际化的趋势，开始于( )。
A、20世纪60年代 B、20世纪70年代
C、20世纪80年代 D、20世纪90年代
11、投资收益指基金经营活动中因( )等而实现的损益。
A、利息收入 B、结算备付金
C、银行存款 D、买卖股票
12、对于证券投资基金管理人的资格标准，下列选项中，( )属于国际证监会组织认为应该考虑的因素。
A、是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制
B、是否具有特定的权利和职责
C、基金管理人的诚信程度
D、以上都正确
13、下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有( )。
A、营运效率比率 B、流动比率
C、资产负债率 D、速动比率
14、如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为称为( )。
A、离散型随机变量
B、连续型随机变量
C、中断型随机变量
D、分布型随机变量
15、下列属于内部风险的是( )。
A、法律法规 B、经济
C、文化 D、决策失误
16、私募股权二级市场投资战略是具有( )特性的投资战略。
A、周期长、风险小、流动性强
B、周期短、风险小、流动性强
C、周期短、风险大、流动性强
D、周期长、风险大、流动性差
17、下列不属于常用的财务杠杆比率的是( )。
A、资产负债率
B、权益乘数和负债权益比
C、利息倍数
D、资产收益率
18、( )是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。
A、瑞士 B、爱尔兰
C、英国 D、卢森堡
19、利润包括收入减去费用后的净额以及( )等。
A、所得税
B、营业利润
C、实收资本
D、直接计入当期利润的利得和损失
20、( )是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
A、股票投资组合管理
B、资产配置
C、基金绩效衡量
D、债券投资组合管理
21、下列选项中，属于QDII不得从事的行为的是( )。
A、参与未持有基础资产的卖空交易
B、除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金
C、从事证券承销业务
D、以上都正确
22、关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是( )。
A、通常基金规模越大，基金托管费率越高
B、基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系
C、目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提
D、开放式基金根据基金合约的规定比例计提，通常低于0.25%
23、在国际金融市场上，( )是被广泛采纳的基准利率。
A、上海银行间同业拆借利率
B、伦敦银行间同业拆借利率
C、新加坡银行间同业拆借利率
D、纽约银行间同业拆放利率
24、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易所公布的收费标准，该交易佣金为( )。
A、5元 B、10元
C、0元 D、0.75元
25、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是( )。
A、只要是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金，就可以办理基金转换业务
B、开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为
C、投资者采用“金额转换”的原则提交申请
D、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日
26、股票的变化表现为三种趋势:长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，( )最为重要，也最为被辨认，是投资者主要的观察对象。
A、长期趋势
B、中期趋势
C、短期趋势
D、中期趋势和短期趋势
27、下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是( )。
A、销售利润率
B、资产收益率
C、应收账款周转率
D、净资产收益率
28、下列关于P/E和EV/EBITDA的说法，错误的是( )。
A、在EV/EBITDA方法中，要最终得到对股票市值的估计，还必须减去债权的价值
B、P/E和EV/EBITDA反应的都是市场价值和收益指标之间的比例关系
C、P/E是从全体投资人的角度出发，而EV/EBITDA是从股东的角度出发
D、EV/EBITDA更适用于单一业务或子公司较少的公司估值
29、UCITS基金持有人是以( )进行申购和赎回。
A、基金单位净值
B、基金累计份额净值
C、基金所有者权益
D、基金资产总值
30、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是( )。
A、期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行
B、一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割
C、远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应
D、远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务
参考答案及解析：
1、【正确答案】B
中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。
2、【正确答案】C
商业票据的特点主要有三点:①面额较大;②利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高;③只有一级市场，没有明确的二级市场。
3、【正确答案】D
UCITS指令的管辖中，东道国可以在基金销售及信息披露方面行使管辖权。
4、【正确答案】C
由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。
5、【正确答案】D
AIFMD代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。
6、【正确答案】A
现金分红方式是指根据基金利润情况，基金管理人以投资者持有基金单位数量的多少，将利润分配给投资者。这是基金分配最普遍的形式。
7、【正确答案】D
2006年9月，中国金融期货交易所正式成立。
8、【正确答案】D
UCITS基金投资于规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的10%;投资于可转让的并可确定价值的债券的比例也不得高于10%。两者之和也不能高于10%。
9、【正确答案】D
当投资境外的市场时，基金面临最大的风险是汇率风险。
10、【正确答案】C
从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现国际化的趋势。
11、【正确答案】D
投资收益是指基金在经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，具体包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。
12、【正确答案】D
应考虑的因素有】基金管理人的诚信程度，资本是否充足，是否具有特定的权利和职责，是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制。
13、【正确答案】C
财务杠杆比率是分析企业偿债能力的风险指标，资产负债率属于财务杠杆比率。
14、【正确答案】A
如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量。
15、【正确答案】D
内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
16、【正确答案】D
私募股权二级市场投资战是具有周期长、风险大、流动性差特性的投资战。
17、【正确答案】D
常用的财务杠杆比率包括】资产负债率、权益乘数和负债权益比、利息倍数。
18、【正确答案】D
卢森堡是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。
19、【正确答案】D
利润包括收入减去费用后的净额以及直接计入当期利润的利得和损失等。
20、【正确答案】B
资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
21、【正确答案】D
本题考察QDII不得从事的行为。
22、【正确答案】A
通常基金规模越大，基金托管费率越低。
23、【正确答案】B
在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。
24、【正确答案】D
200x1.5x0.25%=0.75元
25、【正确答案】B
开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。投资者采用“份额转换”的原则提交申请，即在销售机构处以“份额”为单位提交转换申请，以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额。
26、【正确答案】A
长期趋势最为重要，也最为被辨认，是投资者主要的观察对象。
27、【正确答案】C
评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种】销售利润率、资产收益率、净资产收益率。这三种比率都使用的是企业的年度净利润。
28、【正确答案】C
P/E是从全体投资人的角度出发，而EV/EBITDA是从股东的角度出发
29、【正确答案】A
UCITS基金是只投资于可转让证券的基金，持有人以基金单位净值进行申购和赎回。
30、【正确答案】C
期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆。期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应。而远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。
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