2019年06月18日 栏目首页
1、
下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是()。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.T日买入的LOF基金份额，当日即可在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOF赎回申报单位为1份基金份额
正确答案：B，解析T日在深圳证券交易所申购的LOF基金份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或赎回;T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
2、
自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于()万元。
A.5
B.3
C.2
D.1
正确答案：A，解析自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于 5万元。
3、
目前，我国境内基金赎回款一般于()日内从基金的银行存款账户划出。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T
正确答案：B，解析我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。
4、
投资于房地产的基金类别属于()。
A.证券投资基金
B.私募股权基金
C.风险投资基金
D.另类投资基金
正确答案：D，解析另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
5、
()的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。
A.《中华人民共和国证券投资基金法》
B.《开放式证券投资基金试点方法》
C.《证券投资基金管理暂行办法》
D.《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》
正确答案：A，解析《中华人民共和国证券投资基金法》的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础，在此基础上，我国证券投资基金业走上了一个更快的发展轨道。
6、
伞形基金的优点不包括()。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能
正确答案：C，解析系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两个方面：简化管理、降低成本;强大的扩张功能。
7、
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
正确答案：D，解析根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
8、
下列关于股票基金与股票的表述中，正确的是()。
A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中
B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
D.股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中
正确答案：A，解析股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。故D项错误。股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。故B项错误。股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。故C项错误。
9、
以下货币市场基金不得投资的金融工具是()。
A.现金
B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
C.剩余期限超过397天的债券
D.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
正确答案：C，解析货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票;可转换债券;剩余期限超过397天的债券;信用等级在AAA级以下的企业债券;国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;流通受限的证券。
10、
基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则不包括()。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.易得性原则
正确答案：D，解析基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则包括：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则、公平性原则;在披露形式方面应遵循的基本原则包括：规范性原则、易得性原则、易解性原则。
11、
()是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.QDII
B.QFII
C.ETF
D.XBRL
正确答案：D，解析XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接为使用者或其他软件所读取及进一步处理，实现一次录入、多次使用。
12、
下列投资者视为合格投资者的是()。
Ⅰ.社会保障基金
Ⅱ.慈善基金
Ⅲ.依法设立并在基金业协会备案的投资计划
Ⅳ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D，解析下列投资者视为合格投资者：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划。(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。(4)中国证监会规定的其他投资者。
13、
招募说明书的主要披露事项有()。
A.募集基金的目的和基金名称
B.风险警示内容
C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
D.基金运作方式
正确答案：B，解析A、C、D三项都是基金合同的主要内容。
14、
当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起()内就此事项进行临时报告。
A.当日
B.2日
C.3日
D.7日
正确答案：B，解析当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
15、
下列关于QDII基金信息披露的说法中，错误的是()。
A.QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排
B.在QDII基金开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净值
C.QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露
D.QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准
正确答案：D，解析QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准。
16、
()是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。
A.内幕交易
B.实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为
C.有误导市场参与者的意图
D.不正当交易
正确答案：C，解析操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图;二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。
17、
我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是()周岁。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
正确答案：D，解析我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。
18、
下列()不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。
A.德尔菲法
B.缘故法
C.介绍法
D.陌生拜访法
正确答案：A，解析基金销售机构常用的寻找潜在客户的方法分别有：缘故法、介绍法和陌生拜访法。
19、
基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户
正确答案：D，解析基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
20、
传统4Ps营销理论涉及的要素不包括()。
A.产品
B.价格
C.规模
D.促销
正确答案：C，解析传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，这些要素可以归纳为产品(Product)、价格(Price)、渠道(Place)、促销(Promotion)，简称4Ps。
21、
在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道
正确答案：C，解析在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。
22、
保本基金于20世纪80年代中期起源于()。
A.美国
B.英国
C.德国
D.加拿大
正确答案：A，解析保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。
23、
对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。
A.3
B.1
C.5
D.10
正确答案：A，解析对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。
24、
基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载()。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
正确答案：A，解析基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
25、
巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.7%
B.10%
C.30%
D.45%
正确答案：B，解析巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
26、
基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取()。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费
正确答案：A，解析基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。
27、
()有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A.证券业协会
B.中国证监会及其派出机构
C.基金业协会
D.监控中心
正确答案：C，解析基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
28、
协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务
正确答案：B，解析基金客户售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
29、
基金投资跟踪与评价的核心是()。
A.回访投资者，解答投资者的疑问
B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.建立应急处理措施的管理制度
正确答案：C，解析基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
30、
号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于()。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.风险防范教育
正确答案：C，解析权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。
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