2019年基金从业资格考试《基金法律法规》练习题

2019年04月10日栏目首页

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1、下列关于封闭式基金的说法中，错误的是()

A基金份额在基金合同期限内不固定

B基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

C基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式

D根据运作方式的分类，分为封闭式基金和开放式基金

正确答案：A

解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

2、下列关于ETF联接基金，表述错误的是()

A联接基金通过主基金投资，若主基金不存在，联接基金也不存在

B联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资

C联接基金是基金中的基金

D联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

正确答案：C

解析：联接基金不是基金中的基金，联接基金完全依附主基金，将所有投资通过主基金运行，而基金中的基金往往投资于不同基金管理人管理的多只基金。

3、公开披露的基金信息不包括()

A基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

B基金资产净值、基金份额净值

C基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告

D证券投资业绩预测

正确答案：D

解析：公开披露的基金信息包括：1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;2、基金募集情况;3、基金份额上市交易公告书;4、基金资产净值、基金份额净值;5、基金份额申购、赎回价格;6、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告; 7、临时报告;8、基金份额持有人大会决议;9、基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;10、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁;11、中国证监会规定应予披露的其他信息。

4、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是()

A取得基金从业资格

B最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

D具有5年以上证券投资管理经历

正确答案：D

解析：具有3年以上证券投资管理经历。

5、下列关于封闭式基金份额申请上市交易的条件，错误的是()

A基金合同期限为3年以上

B基金募集金额不低于2亿人民币

C基金份额持有人不少于1000人

D基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

正确答案：A

解析：常识题。考查封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件。基金合同期限为5年以上。

6、下列对分级基金份额认购的特点理解错误的是()

A合并募集是指投资者以母基金代码进行认购

B我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式

C分级基金的认购包括场内认购和场外认购两种方式

D分开募集是投资者以母基金代码进行认购

正确答案：D

解析：分开募集是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比。目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金。

7.按照()，金融市场可分为货币市场和资本市场。

A：交易工具的期限

B：交易标的物

C：交割期限

D：交易方式

答案：A

解析：按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场

8.依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、()、基金监管机构和自律组织。

A：基金市场服务机构

B：基金市场中介机构

C：基金销售机构

D：基金份额登记机构

答案：A

解析：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。基金市场服务机构除基金管理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。

9.招募说明书不包含()。

A：基金收益分配原则和方式

B：基金运作方式

C：从基金资产中列支的费用的种类

D：基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定

答案：A

解析：招募说明书包含的重要信息包括：

①基金运作方式;

②从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式;

③基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;

④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等;

⑤基金资产净值的计算方法和公告方式;

⑥基金风险提示;

⑦招募说明书摘要。A项属于基金合同应包含的信息。

10.货币市场基金是指基金资产()投资于货币市场工具。

A：60%

B：80%

C：90%

D：100%

答案：D

解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

11.在我国，传统的资产管理行业主要是()。

A：基金管理公司和保险公司

B：基金管理公司和证券公司

C：基金管理公司和信托公司

D：银行和信托公司

答案：C

解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。

12.契约型基金的营运依据是()。

A：基金公司章程

B：托管协议

C：基金合同

D：基金招募说明书

答案：C

解析：从基金的营运依据来看，契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据投资公司章程营运基金。

13.关于债券和债券基金的说法，不正确的是()。

A：债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

B：债券基金收益率较债券难计算、预测

C：由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大

D：债券基金并没有一个确定的到期日

答案：C

解析：C项，单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

14.ETF最大的特色是()。

A：被动操作

B：指数型基金

C：实物申购、赎回机制

D：一级市场与二级市场并存的交易制度

答案：C

解析：ETF指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：

①被动操作的指数型基金;

②独特的实物申购、赎回机制;

③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是ETF最大的特色。

15.在日常运作中，我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。

A：发起人协议

B：公司章程

C：基金托管协议

D：基金合同

答案：D

解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

16.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行()制度。

A：T+2

B：T+7

C：T+1

D：T+0

答案：C

解析：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T+1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1日)完成。

17.基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A：15

B：20

C：10

D：30

答案：A

解析：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

18.基金托管人的工作不包括()。

A：安全保管基金财产

B：编制中期和年度基金报告

C：按规定召集持有人大会

D：复核基金资产净值

答案：B

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：

①安全保管基金财产;

②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;

⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;

⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

⑨按照规定召集基金份额持有人大会;

⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。B项属于基金管理人的职责。

本题考查的重点：对基金托管人业务行为的监管

19.下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是()。

A：基金公司直销业务便于基金公司进行管理

B：银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售

C：新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富

D：证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

答案:A

解析：A项，基金公司直销的特点：

①基金公司非常重视直销业务，投入在加大;

②熟悉自身产品，重视资讯;

③在购买费率上通常低于传统代销渠道;

④受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。

20.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为()份。

A：990102

B：990099

C：1000003

D：990399

答案:A

解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=1000000/(1+1%)=990099(元)，认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(990099+3)/1=990102(份)。

21.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、()及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

A：投资银行

B：商业银行

C：外汇经纪人

D：证券交易所

答案：C

解析：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。

22.以下哪项关于上市开放式基金(LOF)的描述是错误的?()

A：可以在场内市场进行申购赎回

B：可以在场外市场进行申购赎回

C：不可以跨市场转托管

D：是我国对证券投资基金的一种本土化创新

答案：C

解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新，可以跨市场转托管。

23.我国基金监管法律法规体系的核心不包括()。

A：《证券投资基金法》

B：《证券法》

C：《基金运作管理办法》

D：《基金管理公司管理办法》

答案：B

解析：针对基金业出现的问题，中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息披露管理办法》等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法规体系。

24.关于ETF联接基金，下列说法错误的是()。

A：可以在场外申购赎回

B：绝大部分基金财产投资于目标ETF

C：可以对ETF部分计提管理费

D：可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作

答案：C

解析：C项，根据中国证监会的规定，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。

25.以下关于封闭式基金的表述，错误的是()。

A：封闭式基金的规模是固定的

B：由基金公司直销、商业银行代销

C：在证券交易所上市交易

D：通过证券公司进行委托买卖