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2019年基金从业资格考试《基金法律法规》综合提升试题及答案
1.基金客户服务的原则包括()。
A.安全第一、专业规范
B.客户至上、保障收益
C.本金安全、追求收益
D.优先服务、有效沟通
A【解析】基金客户服务的原则包括：(1)客户至上原则。(2)有效沟通原则。(3)安全第一原则。(4)专业规范原则。
2.下列不属于金融市场主要构成要素的是()。
A.市场参与者
B.外部环境
C.金融交易的组织方式
D.金融工具
B【解析】金融市场的主要构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。
3.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得()。
A.完整宣传基金业绩表现
B.突出强调基金营销时间限制
C.预测基金投资收益
D.提示基金风险
C【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的证券投资业绩。(3)
违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构， 或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)中国证监会规定的其他情形。
4.下列不属于基金招募说明书主要披露事项的是()。
A.基金业绩比较基准
B.风险警示书
C.基金的投资目标
D.出具法律意见的律师事务所涉及的法律诉讼
A【解析】基金招募说明书的主要披露事项包括：(1)招募说明书摘要。(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。(3)基金管理人和基金托管人的基本情况。(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。
(6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。(8)基金资产的估值。(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。(10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。(12)风险警示内容。(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
5.下列关于有赎回费用的基金，表述正确的是()。
A.对持有期限长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费总额不高于 50%计入基金财产
B.不低于赎回费总额 25%的赎回费应当归于基金财产
C.场外赎回不得按时间分段设置赎回费率
D.场内赎回可以按份额多少分段设置赎回费率
B【解析】基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25%，并应当归入基金财产。
6.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。
A.可测原则
B.成长原则
C.易入原则
D.适用原则
D【解析】销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：(1)易入原则。(2)可测原则。(3)成长原则。(4)识别原则。(5)利润原则。
7.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取()。
A.销售服务费
B.认购费
C.申购费
D.交易费
B【解析】基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。
8.()有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A.中国基金业协会
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.中国证监会
A【解析】基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
9.基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，不需要了解基金管理人的()。
A.诚信状况
B.内部控制情况
C.人员数量
D.经营管理能力
C【解析】基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
10.在我国，参与资产管理业务的机构类型包括()。
Ⅰ.基金管理公司 Ⅱ.信托公司Ⅲ.期货公司Ⅳ.商业银行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D【解析】我国参与资产管理业务的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募机构、信托机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。
11.基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的()。
A.专业性B.持续性C.时效性D.审慎性
B【解析】营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。
12.()构成公司内部控制的基础。
A.内部监控B.控制环境C.信息沟通D.控制活动
B【解析】控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
13.基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡是指内部控制的()。
A.健全性原则 B.独立性原则 C.有效性原则 D.相互制约原则
D【解析】相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
14.下列关于基金销售机构准入条件的说法中，错误的是()。
A.基金销售机构应制定应急处理措施的管理制度
B.基金销售机构应制定投资风险管理制度
C.基金销售机构应建立投资人风险承受能力的评价体系
D.基金销售机构应制定反洗钱内部控制制度
B【解析】基金销售机构应具备以下条件：(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。(2)财务状况良好，运作规范稳定。(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求， 基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。(8) 有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。(9)中国证监会规定的其他条件。
15.下列基金从业人员的行为，错误的是()。
A.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益
B.不侵占、不挪用基金财产
C.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送
D.公平地对待其管理的不同基金财产
A【解析】客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事， 当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上，选项 A 错误。
16.下列投资者不能视为合格投资者的是()。
A.企业年金
B.社会保障基金
C.社会公益基金
D.金融资产 300 万元以下并且年平均收入 50 万元以下的个人投资者
D【解析】下列投资者视为合格投资者：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划。(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。(4)中国证监会规定的其他投资者。
17.下列关于私募基金的说法中，错误的是()。
A.向少数特定投资者采取非公开方式募集
B.在信息披露、投资限制方面监管要求较低
C.应定期向公众进行充分的信息披露
D.对投资者的投资能力有一定的要求
C【解析】私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
18.基金销售适用性制度的内容，应当至少包括()。
Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法
Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D【解析】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
19.关于开放式基金和封闭式基金，下列说法正确的是()。
Ⅰ.开放式基金规模不固定;封闭式基金规模固定
Ⅱ.开放式基金存续期限不确定，理论上可以无期限存续;封闭式基金存续期限确定
Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价;封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价
Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合;封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每 6 个月公布变更的招募说明书
A.Ⅰ 、 Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅰ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ
C【解析】开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每 6 个月公布变更的招募说明书;封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。故第Ⅳ项错误。
20.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。A.基金销售支付机构
B.基金注册登记机构C.基金销售机构
D.基金投资顾问机构
A【解析】基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》(商业银行除外)，并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。
21.职业道德的作用有()。
Ⅰ.调整职业关系 Ⅱ.提升职业素质Ⅲ.促进行业发展Ⅳ.消除职业矛盾
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ
C【解析】职业道德的作用有：(1)调整职业关系。(2)提升职业素质。(3)促进行业发展。
22.担任基金托管人，应当具备的条件不包括()。
A.有安全保管基金财产的条件
B.设有专门的基金投资管理机构
C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
D.有安全高效的清算、交割系统
B【解析】担任基金托管人，应当具备下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。
(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4) 有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
23.基金财产不能用于投资()。
A.房地产
B.上市交易的债券
C.上市交易的股票
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种
A【解析】基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券;(2)中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
24.下列关于基金客户服务内容的说法中，错误的是()。
A.分析市场趋势 B.推荐适合的产品C.推荐绩优基金 D.进行风险教育
C【解析】基金客户服务内容之一是推介符合适用性原则的基金，而不是仅仅推荐绩优基金， 选项C 错误。
25.基金管理投资合规性风险涉及的内容不包括()。
A.利用基金资产为第三人牟利
B.未按规定建立投资对象备选库
C.投资业绩大幅波动
D.不公平对待不同投资组合
C【解析】基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库;基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动， 运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送;基金收益分配违
规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。
26.下列不属于基金管理人内部控制内容的是()。
A.选择办公地址
B.运用管理方法
C.实施操作程序与控制措施
D.建立组织机制
A【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
27.下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式，错误的是()。
A.认购费用=认购金额-净认购金额
B.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率
C.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
D.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值
B【解析】净认购金额=认购金额/(1+认购费率)，选项 B 错误。
28.下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是()。
A.不可替代市场参与者的监管工作
B.有助于监管机构保护投资者
C.存在广泛适用的投资者教育计划
D.将投资者教育纳入各业务环节
C【解析】投资者教育的基本原则包括：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2) 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项
产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
29.下列对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东的说法中，正确的是()。
A.非主要股东为法人或者其他组织的，最近 5 年没有违法记录
B.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1 000 万元人民币
C.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 3 000 万元人民币
D.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业 10 年以上
B【解析】对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 5 000 万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1 000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上。
30.()就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A.风险共担 B.风险评估C.风险接受D.风险回避
B【解析】风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
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