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2017年下半年个人理财历年真题

2018年05月30日 栏目首页

计算题有:有效年利率(不止一道),72法则,求复利现值终值,年金现值终值(注意区分期初期末)。都不难。

1 个人理财建立在委托代理之上

2 交易类外汇可以过得买卖差价。

3 理财按交易类型可以分为开放式和封闭式

4 预计6年后获得88万,年利率5% ,这笔收益的现值是65.67万

5 10万进行投资,年利率8%,2年后终值是11.66万

6 个人外汇按账户分为结算,储蓄和资本项目账户

7 信息收集整理阶段,错的是选定量信息由客户自行填写那个

8 未来持有的货币比当前具有 更低的 价值

9 用现金还债与用现金买房,相同的是净资产不变

10 解决客户现金流不足,可以建议开信用卡

保险经纪人是基于,投保人利益。

企业债中期是1-5年

个人账户按照性质分为外汇储蓄,外汇结算和资本项目账户。

兑换水单,500美元,1000美元那道原题,在真题有。

理财师进行财务规划的假设是财资源有限。

保险近因原则涉及案例理解,大家去百度一下近因原则进行理解。

反应某一时点财务状况的是,资产负债表。

短期政府债券发行方式是,贴现。

5000块,投三年,利率12%,复利和单利计算,相差多少钱?

下列不属于按投资目标分类的是,激进型基金。

下列流动性最差的是,房地产。

属于个人资产负债表中固定资产的是,房地产。

存1000元,利率5%,5年后单利终值是。

下列不属于财务信息的是,投资偏好。

将10万进行投资,8%,每季度计息一次。两年后终值。

个人生命周期6个阶段要记住。

个人投资风格由高到低排列,激进进取平衡稳定保守。

不属于贵金属风险的是,信用风险。

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